Política de prevenção ao branqueamento de capitais

Preenchê-lo online é gratuito e não precisa de conta. O documento Word e o PDF finais custam € 4,99, num pagamento único. Ver todos os modelos de Políticas e termos

• Nome da empresa

  Por exemplo: Harbour Property Partners Ltd

• O que a empresa faz

  Por exemplo: Agência imobiliária e venda de imóveis

• País ou regulador cujas regras se aplicam (opcional)opcional

  Por exemplo: O regulador financeiro do país onde estamos registados

• Pessoa responsável por esta política

  Muitas vezes designado responsável pela comunicação de branqueamento de capitais.

  Por exemplo: Elena Petrova, Responsável de Conformidade

• Como a empresa classifica o risco

  Dedique mais esforço onde o risco é maior. Em muitos locais, isso é esperado.

  Por exemplo: Cada cliente é classificado como de risco baixo, médio ou elevado quando o trabalho começa, com base no país, no tipo de cliente, na forma de pagamento e na dimensão do negócio. Os clientes de risco elevado exigem verificações adicionais e a aprovação do Responsável de Conformidade. As classificações são revistas, no mínimo, uma vez por ano.

• Onde o branqueamento de capitais pode afetar a empresa

  Um risco por linha.

  Por exemplo: Pagamentos de grande montante em numerário Compradores que utilizam empresas noutros países Pagamentos feitos por pessoas que não são o cliente

• Verificações de clientes antes de começar o trabalho

  Uma verificação por linha.

  Por exemplo: Documento de identificação de cada cliente Comprovativo de morada Quem detém uma empresa cliente De onde vem o dinheiro, em negócios de grande valor

• Sanções e pessoas politicamente expostas

  As pessoas politicamente expostas exercem, ou exerceram recentemente, funções públicas de topo, tal como os seus familiares próximos. Verifique quais as listas que se aplicam a si.

  Por exemplo: Antes de o trabalho começar e todos os anos, verificamos cada cliente e os proprietários dos clientes que são empresas face às listas de sanções que nos são aplicáveis e às listas de pessoas politicamente expostas. Uma correspondência é enviada ao Responsável de Conformidade. Não aceitamos o cliente, ou interrompemos o trabalho, até a situação ficar esclarecida.

• Sinais de alerta que os trabalhadores devem comunicar

  Por exemplo: O cliente não diz de onde vem o dinheiro O pagamento é muito superior ao preço O negócio não faz sentido comercial O cliente tem pressa e evita perguntas

• Limite de numerário (opcional)opcional

  Deixe em branco se não aceitar numerário.

  Por exemplo: EUR 1 000 por transação

• Como é comunicada uma suspeita

  Por exemplo: Informe o Responsável de Conformidade no mesmo dia, por escrito. Não informe o cliente. O Responsável decide se deve comunicar à autoridade.

• Anos de conservação dos registos

  Verifique o mínimo nas regras locais.

  Por exemplo: 5

• Aprovada por

  A pessoa ou o órgão de topo que aprovou esta política.

  Por exemplo: O conselho de administração, 14 de abril de 2027

• Formação dos trabalhadores

  Por exemplo: Na admissão e todos os anos

• Em vigor a partir de

  Por exemplo: 1 de maio de 2027

• Próxima revisão (opcional)opcional

  Por exemplo: 1 de maio de 2028

1. 1Objetivo
2. 2Quem deve cumpri-la
3. 3A nossa abordagem baseada no risco
4. 4Onde está o risco
5. 5Verificações de clientes
6. 6Sanções e pessoas politicamente expostas
7. 7Numerário
8. 8Sinais de alerta
9. 9Comunicação de uma suspeita
10. 10Registos
11. 11Formação
12. 12Responsabilidade

1. 01

   Preencher

   Introduza os seus dados no formulário. O documento é preenchido automaticamente à medida que escreve; clique em qualquer espaço por preencher para ir para o respetivo campo.

2. 02

   Rever

   Leia o documento na íntegra. Os espaços que não preencheu continuam assinalados, para que nada seja enviado por concluir.

3. 03

   Descarregar

   Pague uma vez e receba-o como documento Word para continuar a editar e como PDF para enviar ou imprimir. A ligação chega também por email.

Que dados pede este modelo?

O formulário pede 16 dados, a começar por Nome da empresa, O que a empresa faz, Pessoa responsável por esta política, Como a empresa classifica o risco, Onde o branqueamento de capitais pode afetar a empresa. Mais 3 são opcionais.

Quanto custa o modelo Política de prevenção ao branqueamento de capitais?

€ 4,99, num pagamento único. Preencher e ver a primeira parte é gratuito. Paga ao descarregar o documento Word e o PDF finais, sem conta e sem subscrição. Todos os planos pagos da nerix o incluem.

Posso descarregar este modelo em Word ou PDF?

Sim. Depois de preencher o formulário, carregue em Descarregar e pague uma vez. Recebe o documento final como ficheiro Word para continuar a editar e como PDF para enviar ou imprimir, e a ligação por email.

O que escrevo é enviado para algum lado?

Enquanto preenche, o que escreve fica no seu navegador. Quando compra o documento, as suas respostas vão para a nerix para criar os seus ficheiros. Ficam guardadas sete dias para poder descarregar de novo e depois são apagadas.

O que devo verificar antes de usar este modelo?

A obrigação de ter um programa de prevenção ao branqueamento de capitais (AML), as verificações exigidas e as entidades a quem deve comunicar suspeitas são definidas pela lei de cada país e setor. Este modelo é um ponto de partida, não é aconselhamento jurídico. Verifique as regras que se aplicam a si.

Estes modelos de políticas são gratuitos?

A maioria, sim. Preencha e descarregue gratuitamente, sem conta. Algumas políticas mais longas são premium: gratuitas para preencher, pagas uma vez para descarregar e marcadas com o preço.

Um aviso de privacidade torna o meu site conforme?

Nenhum documento, sozinho, o consegue. Um aviso tem de corresponder ao que o seu site faz realmente com os dados, e a lei depende de onde estão os seus visitantes. Use o modelo como base e verifique as regras que se aplicam a si.

Onde devo publicar uma política?

Ponha-a numa página própria e crie ligações para ela a partir do rodapé e do pagamento, para os clientes a encontrarem antes de pagar.

Com que frequência devo atualizar uma política?

Sempre que a sua prática mudar e, no mínimo, uma vez por ano. Ponha a data na página para as pessoas saberem que versão se aplica.

• Política de cookiesDiga aos visitantes que cookies o seu site usa, porquê, e como os podem controlar.Políticas e termos
• Política de devoluções e reembolsosInforme os clientes sobre o prazo de devolução, o procedimento a seguir e quando recebem o dinheiro de volta.Políticas e termos
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• Termos de utilização de uma appDefina as regras de utilização da sua app: contas, uso aceitável, conteúdo, pagamentos, responsabilidade e alterações.Políticas e termos
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