Policy mot penningtvätt

Det är gratis att fylla i online och kräver inget konto. Det färdiga Word-dokumentet och PDF:en kostar 4,99 €, betalt en gång. Se alla mallar i Policyer och villkor

• Företagsnamn

  Till exempel: Harbour Property Partners AB

• Vad verksamheten gör

  Till exempel: Fastighetsmäklare och fastighetsförsäljning

• Land eller tillsynsmyndighet vars regler gäller (valfritt)valfritt

  Till exempel: Finansmyndigheten i landet där vi är registrerade

• Person som ansvarar för policyn

  Kallas ofta rapporteringsansvarig för penningtvätt.

  Till exempel: Elena Petrova, complianceansvarig

• Hur verksamheten bedömer risk

  Lägg mer arbete där risken är högre. Många länder förväntar sig detta.

  Till exempel: Varje kund bedöms som låg, medelhög eller hög risk när arbetet börjar, utifrån land, typ av kund, hur kunden betalar och affärens storlek. Kunder med hög risk kräver extra kontroller och godkännande av den complianceansvarige. Bedömningarna ses över minst en gång per år.

• Var penningtvätt kan beröra verksamheten

  En risk per rad.

  Till exempel: Stora kontantbetalningar Köpare som använder företag i andra länder Betalningar från personer som inte är kunden

• Kundkontroller innan arbetet börjar

  En kontroll per rad.

  Till exempel: Identitetshandling för varje kund Adressbevis Vem som äger en företagskund Var pengarna kommer ifrån, vid stora affärer

• Sanktioner och politiskt exponerade personer

  Politiskt exponerade personer har, eller har nyligen haft, höga offentliga uppdrag, och det gäller även deras närmaste familj. Kontrollera vilka listor som gäller för dig.

  Till exempel: Innan arbetet börjar och varje år kontrollerar vi varje kund, och ägarna till kunder som är företag, mot de sanktionslistor som gäller för oss och mot listor över politiskt exponerade personer. En träff går till den complianceansvarige. Vi tar inte emot kunden, eller avbryter arbetet, tills saken är utredd.

• Varningssignaler som personalen måste rapportera

  Till exempel: Kunden vill inte säga var pengarna kommer ifrån Betalningen är mycket högre än priset Affären är affärsmässigt orimlig Kunden har bråttom och undviker frågor

• Kontantgräns (valfritt)valfritt

  Lämna tomt om ni inte tar emot kontanter.

  Till exempel: 1 000 EUR per transaktion

• Hur en misstanke rapporteras

  Till exempel: Informera den policyansvarige samma dag, skriftligen. Berätta inte för kunden. Den ansvarige beslutar om misstanken ska rapporteras till myndigheten.

• Antal år som handlingar sparas

  Kontrollera minimikravet i de lokala reglerna.

  Till exempel: 5

• Godkänd av

  Den ledande person eller det organ som godkände policyn.

  Till exempel: Styrelsen, 14 april 2027

• Utbildning för personal

  Till exempel: Vid anställning och varje år

• Gäller från

  Till exempel: 1 maj 2027

• Nästa översyn (valfritt)valfritt

  Till exempel: 1 maj 2028

1. 1Syfte
2. 2Vem som ska följa policyn
3. 3Vårt riskbaserade arbetssätt
4. 4Var risken finns
5. 5Kontroller av kunder
6. 6Sanktioner och politiskt exponerade personer
7. 7Kontanter
8. 8Varningssignaler
9. 9Rapportera en misstanke
10. 10Register
11. 11Utbildning
12. 12Ansvar

1. 01

   Fyll i

   Skriv in dina uppgifter i formuläret. Dokumentet fylls i automatiskt medan du skriver. Klicka på en lucka för att gå till motsvarande fält.

2. 02

   Kontrollera

   Läs igenom dokumentet. Luckor som du inte har fyllt i förblir markerade, så att inget skickas iväg halvfärdigt.

3. 03

   Ladda ner

   Betala en gång och få det som Word-dokument att redigera vidare och som PDF att skicka eller skriva ut. Länken kommer också med e-post.

Vilka uppgifter ber den här mallen om?

Formuläret frågar efter 16 uppgifter, med början i Företagsnamn, Vad verksamheten gör, Person som ansvarar för policyn, Hur verksamheten bedömer risk, Var penningtvätt kan beröra verksamheten. 3 till är valfria.

Vad kostar mallen Policy mot penningtvätt?

4,99 €, betalt en gång. Att fylla i och se första delen är gratis. Du betalar när du laddar ner det färdiga Word-dokumentet och PDF:en, utan konto och utan abonnemang. Alla betalda nerix-abonnemang innehåller det.

Kan jag ladda ner den här mallen som Word eller PDF?

Ja. När du har fyllt i formuläret trycker du på Ladda ner och betalar en gång. Du får det färdiga dokumentet som Word-fil att redigera vidare och som PDF att skicka eller skriva ut, och länken med e-post.

Skickas det jag skriver någonstans?

Medan du fyller i stannar det du skriver i din webbläsare. När du köper dokumentet skickas dina svar till nerix för att skapa dina filer. De sparas i sju dagar så att du kan ladda ner igen och raderas sedan.

Vad bör jag kontrollera innan jag använder den här mallen?

Om din verksamhet måste ha ett AML-program, vilka kontroller som krävs och till vem du måste rapportera bestäms av lagstiftningen i varje land och sektor. Den här mallen är en utgångspunkt, inte juridisk rådgivning. Kontrollera vilka regler som gäller för dig.

Är de här policymallarna gratis?

De flesta. Fyll i och ladda ner dem gratis, utan konto. Några längre policyer är premium: gratis att fylla i, betalas en gång för nedladdning och märkta med sitt pris.

Gör ett integritetsmeddelande att min webbplats följer reglerna?

Inget dokument gör det ensamt. Ett meddelande måste stämma med vad din webbplats verkligen gör med data, och lagen beror på var dina besökare finns. Använd mallen som grund och kontrollera de regler som gäller dig.

Var ska jag publicera en policy?

Lägg den på en egen sida och länka till den från sidfoten och från kassan, så att kunderna hittar den innan de betalar.

Hur ofta bör jag uppdatera en policy?

Så fort din praxis ändras, och minst en gång om året. Sätt datumet på sidan så att folk vet vilken version som gäller.

• CookiepolicyBerätta för besökarna vilka cookies din webbplats använder, varför, och hur de kan styra dem.Policyer och villkor
• Återbetalnings- och returpolicyBerätta för kunderna hur lång returtid de har, hur returen går till och när de får sina pengar tillbaka.Policyer och villkor
• Allmänna försäljningsvillkorAnge hur kunder beställer, betalar, tar emot varor, ångrar köp och reklamerar.Policyer och villkor
• Användarvillkor för en appBestäm reglerna för hur din app används: konton, tillåten användning, innehåll, betalning, ansvar och ändringar.Policyer och villkor
• Integritetspolicy för webbplatsBerätta för besökare och kunder vilka uppgifter du samlar in, varför, och vilka rättigheter de har.Policyer och villkor

Se alla mallar i Policyer och villkor