Politik for hvidvaskbekæmpelse

Det er gratis at udfylde online og kræver ingen konto. Det færdige Word-dokument og PDF koster 4,99 €, betalt én gang. Se alle Politikker og vilkår-skabeloner

• Virksomhedens navn

  For eksempel: Harbour Property Partners Ltd

• Hvad virksomheden laver

  For eksempel: Ejendomsmægler og ejendomssalg

• Land eller tilsynsmyndighed, hvis regler gælder (valgfrit)valgfrit

  For eksempel: Finanstilsynet i det land, hvor vi er registreret

• Person med ansvar for denne politik

  Omtales ofte som hvidvaskansvarlig.

  For eksempel: Elena Petrova, compliance-ansvarlig

• Sådan vurderer virksomheden risiko

  Brug flere kræfter, hvor risikoen er højere. Mange steder forventes det.

  For eksempel: Hver kunde vurderes som lav, mellem eller høj risiko, når arbejdet starter, ud fra land, kundetype, betalingsmåde og aftalens størrelse. Kunder med høj risiko kræver ekstra kontrol og den compliance-ansvarliges godkendelse. Vurderingerne gennemgås mindst én gang om året.

• Hvor hvidvask kan ramme virksomheden

  Én risiko pr. linje.

  For eksempel: Store kontantbetalinger Købere, der bruger selskaber i andre lande Betalinger fra personer, der ikke er kunden

• Kundekontrol før arbejdet starter

  Én kontrol pr. linje.

  For eksempel: Legitimationsdokument fra hver kunde Dokumentation for adresse Hvem der ejer en selskabskunde Hvor pengene kommer fra, ved store handler

• Sanktioner og politisk eksponerede personer

  Politisk eksponerede personer har eller har for nylig haft høje offentlige hverv, og det samme gælder deres nærmeste familie. Tjek, hvilke lister der gælder for dig.

  For eksempel: Før arbejdet starter og hvert år kontrollerer vi hver kunde og ejerne af selskabskunder mod de sanktionslister, der gælder for os, og mod lister over politisk eksponerede personer. Et match går til den compliance-ansvarlige. Vi tager ikke kunden, eller vi stopper arbejdet, indtil sagen er afklaret.

• Røde flag, som medarbejderne skal indberette

  For eksempel: Kunden vil ikke sige, hvor pengene kommer fra Betalingen er meget større end prisen Handlen giver ingen forretningsmæssig mening Kunden har travlt og undgår spørgsmål

• Kontantgrænse (valgfrit)valgfrit

  Lad feltet stå tomt, hvis du ikke modtager kontanter.

  For eksempel: EUR 1.000 pr. transaktion

• Hvordan en mistanke indberettes

  For eksempel: Fortæl det til den compliance-ansvarlige samme dag, skriftligt. Fortæl det ikke til kunden. Den ansvarlige beslutter, om der skal indberettes til myndigheden.

• Antal år dokumenter opbevares

  Kontrollér minimumskravet i dine lokale regler.

  For eksempel: 5

• Godkendt af

  Den øverste person eller det organ, der har godkendt politikken.

  For eksempel: Bestyrelsen, 14. april 2027

• Oplæring af medarbejderne

  For eksempel: Ved ansættelse og hvert år

• Gældende fra

  For eksempel: 1. maj 2027

• Næste revision (valgfrit)valgfrit

  For eksempel: 1. maj 2028

1. 1Formål
2. 2Hvem politikken gælder for
3. 3Vores risikobaserede tilgang
4. 4Hvor risikoen ligger
5. 5Kontrol af kunder
6. 6Sanktioner og politisk eksponerede personer
7. 7Kontanter
8. 8Røde flag
9. 9Indberetning af mistanke
10. 10Registrering
11. 11Oplæring
12. 12Ansvar

1. 01

   Udfyld

   Skriv dine oplysninger i formularen. Dokumentet udfylder sig selv, mens du skriver. Klik på en tom plads for at springe til det tilhørende felt.

2. 02

   Kontrollér

   Læs det igennem. Felter, du ikke har udfyldt, forbliver markerede, så intet sendes afsted halvfærdigt.

3. 03

   Download

   Betal én gang og få det som Word-dokument til videre redigering og som PDF til at sende eller udskrive. Linket kommer også på e-mail.

Hvilke oplysninger beder denne skabelon om?

Formularen beder om 16 oplysninger, begyndende med Virksomhedens navn, Hvad virksomheden laver, Person med ansvar for denne politik, Sådan vurderer virksomheden risiko, Hvor hvidvask kan ramme virksomheden. 3 flere er valgfrie.

Hvad koster skabelonen Politik for hvidvaskbekæmpelse?

4,99 €, betalt én gang. Det er gratis at udfylde og se første del. Du betaler, når du downloader det færdige Word-dokument og PDF, uden konto og uden abonnement. Alle betalte nerix-abonnementer inkluderer det.

Kan jeg downloade denne skabelon som Word eller PDF?

Ja. Når du har udfyldt formularen, trykker du på Download og betaler én gang. Du får det færdige dokument som Word-fil til videre redigering og som PDF til at sende eller udskrive, og linket på e-mail.

Bliver det, jeg skriver, sendt nogen steder hen?

Mens du udfylder, bliver det, du skriver, i din browser. Når du køber dokumentet, sendes dine svar til nerix for at lave dine filer. De gemmes i syv dage, så du kan downloade igen, og slettes derefter.

Hvad skal jeg kontrollere, før jeg bruger denne skabelon?

Om din virksomhed skal have et AML-program, hvilke kontroller der kræves, og hvem du skal indberette til, bestemmes af loven i det enkelte land og den enkelte sektor. Denne skabelon er et udgangspunkt, ikke juridisk rådgivning. Kontrollér de regler, der gælder for dig.

Er disse skabeloner til politikker gratis?

De fleste. Udfyld og download dem gratis uden konto. Nogle få længere politikker er premium: gratis at udfylde, betalt én gang for at downloade og mærket med deres pris.

Er mit website i overensstemmelse med loven, hvis jeg har en privatlivsmeddelelse?

Nej, det gør intet dokument alene. En meddelelse skal stemme overens med, hvad dit website faktisk gør med data, og loven afhænger af, hvor dine besøgende er. Brug skabelonen som grundlag, og kontrollér de regler, der gælder for dig.

Hvor skal jeg offentliggøre en politik?

Læg den på sin egen side, og link til den fra sidefoden og fra kassen, så kunderne kan finde den, før de betaler.

Hvor ofte skal jeg opdatere en politik?

Hver gang din praksis ændrer sig, og mindst én gang om året. Sæt datoen på siden, så folk ved, hvilken version der gælder.

• CookiepolitikFortæl besøgende, hvilke cookies din hjemmeside bruger, hvorfor, og hvordan de kan styre dem.Politikker og vilkår
• Retur- og refusionspolitikFortæl kunderne, hvor længe de kan returnere, hvordan de gør det, og hvornår de får pengene tilbage.Politikker og vilkår
• SalgsbetingelserFastlæg, hvordan kunder bestiller, betaler, modtager varer, fortryder og reklamerer.Politikker og vilkår
• Vilkår for brug af en appFastlæg reglerne for brug af din app: konti, acceptabel brug, indhold, betalinger, ansvar og ændringer.Politikker og vilkår
• Privatlivspolitik til hjemmesideFortæl besøgende og kunder, hvilke oplysninger du indsamler, hvorfor, og hvilke rettigheder de har.Politikker og vilkår

Se alle Politikker og vilkår-skabeloner