Politica antiriciclaggio

Compilarlo online è gratis e non serve un account. Il documento Word e il PDF finiti costano 4,99 €, con un pagamento unico. Vedi tutti i modelli di Politiche e termini

• Nome della società

  Ad esempio: Harbour Property Partners Srl

• Attività dell'impresa

  Ad esempio: Agenzia immobiliare e vendita di immobili

• Paese o autorità di vigilanza le cui norme si applicano (facoltativo)facoltativo

  Ad esempio: L'autorità di vigilanza finanziaria del paese in cui siamo registrati

• Persona responsabile di questa politica

  Spesso indicata come responsabile delle segnalazioni antiriciclaggio.

  Ad esempio: Elena Petrova, responsabile della conformità

• Come l'impresa valuta il rischio

  Dedica più impegno dove il rischio è maggiore. In molti paesi è quanto ci si aspetta.

  Ad esempio: Ogni cliente è classificato a rischio basso, medio o alto all'inizio del rapporto, in base al paese, al tipo di cliente, alla modalità di pagamento e all'entità dell'operazione. I clienti ad alto rischio richiedono verifiche supplementari e l'approvazione del responsabile della conformità. Le classificazioni sono riviste almeno una volta all'anno.

• Dove il riciclaggio potrebbe coinvolgere l'impresa

  Un rischio per riga.

  Ad esempio: Pagamenti ingenti in contanti Acquirenti che utilizzano società estere Pagamenti da soggetti diversi dal cliente

• Verifiche sui clienti prima di iniziare il rapporto

  Una verifica per riga.

  Ad esempio: Documento d'identità di ogni cliente Prova dell'indirizzo Titolare effettivo di un cliente società Provenienza del denaro, per le operazioni di importo elevato

• Sanzioni e persone politicamente esposte

  Le persone politicamente esposte ricoprono, o hanno ricoperto di recente, importanti cariche pubbliche, così come i loro familiari stretti. Controlla quali liste ti riguardano.

  Ad esempio: Prima di iniziare il rapporto e ogni anno, controlliamo ogni cliente e i titolari dei clienti che sono società rispetto alle liste di sanzioni che ci riguardano e alle liste delle persone politicamente esposte. Ogni corrispondenza è inviata al responsabile della conformità. Non accettiamo il cliente, o interrompiamo il rapporto, finché la questione non è chiarita.

• Segnali d'allarme che il personale deve segnalare

  Ad esempio: Il cliente non dice da dove provengono i soldi Il pagamento supera di molto il prezzo L'operazione non ha alcun senso commerciale Il cliente ha fretta ed evita le domande

• Limite per i contanti (facoltativo)facoltativo

  Lasciare vuoto se non si accettano contanti.

  Ad esempio: 1.000 EUR per operazione

• Come si segnala un sospetto

  Ad esempio: Informare il responsabile della conformità lo stesso giorno, per iscritto. Non avvisare il cliente. Il responsabile decide se segnalare all'autorità.

• Anni di conservazione delle registrazioni

  Verificare il minimo previsto dalle norme locali.

  Ad esempio: 5

• Approvata da

  La persona o l'organo di vertice che ha approvato questa politica.

  Ad esempio: Il consiglio di amministrazione, 14 aprile 2027

• Formazione del personale

  Ad esempio: All'assunzione e ogni anno

• In vigore dal

  Ad esempio: 1 maggio 2027

• Prossima revisione (facoltativo)facoltativo

  Ad esempio: 1 maggio 2028

1. 1Scopo
2. 2A chi si applica
3. 3Il nostro approccio basato sul rischio
4. 4Dove si concentra il rischio
5. 5Verifiche sui clienti
6. 6Sanzioni e persone politicamente esposte
7. 7Contanti
8. 8Segnali d'allarme
9. 9Segnalazione di un sospetto
10. 10Registrazioni
11. 11Formazione
12. 12Responsabilità

1. 01

   Compila

   Inserisci i tuoi dati nel modulo. Il documento si compila mentre digiti; fai clic su qualsiasi spazio vuoto per passare al relativo campo.

2. 02

   Controlla

   Leggilo per intero. Gli spazi non compilati restano contrassegnati, così non invii nulla a metà.

3. 03

   Scarica

   Paga una volta e ricevilo come documento Word da modificare e come PDF da inviare o stampare. Il link arriva anche per email.

Quali dati richiede questo modello?

Il modulo richiede 16 dati, a partire da Nome della società, Attività dell'impresa, Persona responsabile di questa politica, Come l'impresa valuta il rischio, Dove il riciclaggio potrebbe coinvolgere l'impresa. Altri 3 dati sono facoltativi.

Quanto costa il modello Politica antiriciclaggio?

4,99 €, con un pagamento unico. Compilarlo e vedere la prima parte è gratis. Paghi quando scarichi il documento Word e il PDF finiti, senza account e senza abbonamento. Ogni piano a pagamento di nerix lo include.

Posso scaricare questo modello in Word o PDF?

Sì. Quando hai compilato il modulo, premi Scarica e paga una volta. Ricevi il documento finito come file Word per continuare a modificarlo e come PDF da inviare o stampare, e il link per email.

Quello che scrivo viene inviato da qualche parte?

Mentre compili, ciò che scrivi resta nel tuo browser. Quando acquisti il documento, le tue risposte vanno a nerix per creare i tuoi file. Restano conservate sette giorni per poterle scaricare di nuovo, poi vengono eliminate.

Cosa devo controllare prima di usare questo modello?

Se la tua impresa debba dotarsi di un programma antiriciclaggio, quali verifiche siano obbligatorie e a chi debba essere segnalato sono aspetti stabiliti dalla legge in ogni paese e settore. Questo modello è un punto di partenza, non una consulenza legale. Verifica le norme che ti riguardano.

Questi modelli di politiche sono gratuiti?

Quasi tutte. Compilale e scaricale gratis, senza account. Alcune policy più lunghe sono premium: gratuite da compilare, a pagamento una sola volta per scaricarle e segnate con il loro prezzo.

Un'informativa sulla privacy rende il mio sito conforme?

Nessun documento da solo lo fa. Un'informativa deve corrispondere a ciò che il tuo sito fa davvero con i dati, e la legge dipende da dove si trovano i tuoi visitatori. Usa il modello come base e verifica le regole che si applicano a te.

Dove dovrei pubblicare una policy?

Pubblicala su una pagina dedicata e collegala dal piè di pagina e dalla pagina di pagamento, così i clienti possono trovarla prima di pagare.

Con che frequenza dovrei aggiornare una policy?

Ogni volta che cambia la tua pratica commerciale e almeno una volta all'anno. Indica la data sulla pagina così le persone sanno quale versione si applica.

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