Rahanpesun torjunnan toimintaperiaatteet

Täyttäminen verkossa on ilmaista eikä vaadi tiliä. Valmis Word-asiakirja ja PDF maksavat 4,99 €, kertamaksuna. Näytä kaikki Käytännöt ja ehdot-mallit

• Yrityksen nimi

  Esimerkiksi: Harbour Property Partners Ltd

• Mitä yritys tekee

  Esimerkiksi: Kiinteistönvälitys ja kiinteistömyynti

• Maa tai valvoja, jonka säännöt ovat voimassa (valinnainen)valinnainen

  Esimerkiksi: Sen maan finanssivalvoja, jossa olemme rekisteröityneet

• Tästä toimintaperiaatteesta vastaava henkilö

  Kutsutaan usein rahanpesun ilmoitusvastaavaksi.

  Esimerkiksi: Elena Petrova, vaatimustenmukaisuuspäällikkö

• Miten yritys arvioi riskin

  Käytä enemmän vaivaa siellä, missä riski on suurempi. Monissa maissa tätä odotetaan.

  Esimerkiksi: Jokainen asiakas luokitellaan alhaisen, keskisuuren tai korkean riskin asiakkaaksi työn alkaessa maan, asiakastyypin, maksutavan ja kaupan koon perusteella. Korkean riskin asiakkaat vaativat lisätarkastuksia ja vaatimustenmukaisuuspäällikön hyväksynnän. Luokitukset tarkistetaan vähintään kerran vuodessa.

• Missä rahanpesu voisi koskettaa yritystä

  Yksi riski per rivi.

  Esimerkiksi: Suuret käteismaksut Toisessa maassa olevia yrityksiä käyttävät ostajat Maksut henkilöiltä, jotka eivät ole asiakkaita

• Asiakastarkastukset ennen työn aloittamista

  Yksi tarkastus per rivi.

  Esimerkiksi: Jokaisen asiakkaan henkilöllisyystodistus Osoitetodistus Yritysasiakkaan omistajat Mistä raha tulee suurissa kaupoissa

• Pakotteet ja poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt

  Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt hoitavat tai ovat äskettäin hoitaneet merkittäviä julkisia tehtäviä, samoin heidän lähiomaisensa. Tarkista, mitkä listat koskevat teitä.

  Esimerkiksi: Ennen työn alkua ja joka vuosi tarkistamme jokaisen asiakkaan ja yritysasiakkaiden omistajat meihin sovellettavista pakotelistoista ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden listoista. Osuma menee vaatimustenmukaisuuspäällikölle. Emme ota asiakasta tai keskeytämme työn, kunnes asia on selvitetty.

• Hälytysmerkit, joista henkilöstön on ilmoitettava

  Esimerkiksi: Asiakas ei kerro, mistä raha tulee Maksu on paljon suurempi kuin hinta Kauppa ei ole liiketoiminnallisesti järkevä Asiakas on kiireinen ja välttää kysymyksiä

• Käteisraja (valinnainen)valinnainen

  Jätä tyhjäksi, jos ette ota käteistä.

  Esimerkiksi: EUR 1 000 per tapahtuma

• Miten epäilystä ilmoitetaan

  Esimerkiksi: Kerro vaatimustenmukaisuuspäällikölle samana päivänä kirjallisesti. Älä kerro asiakkaalle. Päällikkö päättää, ilmoitetaanko asiasta viranomaiselle.

• Kuinka monta vuotta tiedot säilytetään

  Tarkista paikallisten sääntöjen vähimmäisaika.

  Esimerkiksi: 5

• Hyväksyjä

  Ylempi henkilö tai toimielin, joka hyväksyi tämän toimintaperiaatteen.

  Esimerkiksi: Hallitus, 14. huhtikuuta 2027

• Henkilöstön koulutus

  Esimerkiksi: Aloittaessa ja joka vuosi

• Voimassa alkaen

  Esimerkiksi: 1.5.2027

• Seuraava tarkistus (valinnainen)valinnainen

  Esimerkiksi: 1.5.2028

1. 1Tarkoitus
2. 2Keitä se koskee
3. 3Riskiperusteinen toimintatapamme
4. 4Missä riskit ovat
5. 5Asiakkaiden tarkastukset
6. 6Pakotteet ja poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt
7. 7Käteinen
8. 8Hälytysmerkit
9. 9Epäilystä ilmoittaminen
10. 10Asiakirjat ja säilytys
11. 11Koulutus
12. 12Vastuu

1. 01

   Täytä

   Kirjoita tietosi lomakkeeseen. Asiakirja täyttyy itsestään kirjoittaessasi. Napsauta mitä tahansa aukkoa, niin siirryt sen kenttään.

2. 02

   Tarkista

   Lue se läpi. Täyttämättömät aukot pysyvät merkittyinä, jotta mitään ei lähetetä puolivalmiina.

3. 03

   Lataa

   Maksa kerran ja saat sen Word-asiakirjana muokattavaksi ja PDF:nä lähetettäväksi tai tulostettavaksi. Linkki tulee myös sähköpostiin.

Mitä tietoja tämä pohja pyytää?

Lomake pyytää 16 tietoa, ensimmäisenä Yrityksen nimi, Mitä yritys tekee, Tästä toimintaperiaatteesta vastaava henkilö, Miten yritys arvioi riskin, Missä rahanpesu voisi koskettaa yritystä. 3 muuta tietoa on valinnaista.

Mitä pohja Rahanpesun torjunnan toimintaperiaatteet maksaa?

4,99 €, kertamaksuna. Täyttäminen ja ensimmäisen osan katsominen on ilmaista. Maksat, kun lataat valmiin Word-asiakirjan ja PDF:n, ilman tiliä ja ilman tilausta. Jokainen maksullinen nerix-tilaus sisältää sen.

Voinko ladata tämän pohjan Word- tai PDF-tiedostona?

Kyllä. Kun olet täyttänyt lomakkeen, paina Lataa ja maksa kerran. Saat valmiin asiakirjan Word-tiedostona jatkomuokkausta varten ja PDF:nä lähetettäväksi tai tulostettavaksi sekä linkin sähköpostiin.

Lähetetäänkö kirjoittamani tiedot jonnekin?

Täyttäessäsi kirjoittamasi pysyy selaimessasi. Kun ostat asiakirjan, vastauksesi lähetetään nerixille tiedostojesi tekemistä varten. Niitä säilytetään seitsemän päivää uutta latausta varten, ja sitten ne poistetaan.

Mitä minun pitäisi tarkistaa ennen kuin käytän tätä pohjaa?

Se, onko yritykselläsi oltava rahanpesun torjuntaohjelma, mitä tarkastuksia vaaditaan ja kenelle sinun on ilmoitettava, määräytyy kunkin maan ja toimialan lainsäädännöstä. Tämä mallipohja on lähtökohta, ei oikeudellista neuvontaa. Tarkista sinua koskevat säännöt.

Ovatko nämä käytäntömallit ilmaisia?

Useimmat ovat. Täytä ja lataa ne ilmaiseksi ilman tiliä. Muutama pidempi toimintaohje on premium: ilmainen täyttää, kertamaksu latauksesta ja hinta merkitty.

Tekeekö tietosuojaseloste verkkosivustani vaatimustenmukaiseksi?

Ei mikään asiakirja yksinään tee sitä. Selosteen on vastattava sitä, mitä sivustosi todella tekee tiedoilla, ja laki riippuu siitä, missä kävijäsi ovat. Käytä mallia pohjana ja tarkista sinua koskevat säännöt.

Missä käytäntö kannattaa julkaista?

Laita se omalle sivulleen ja linkitä siihen alatunnisteesta ja kassalta, jotta asiakkaat löytävät sen ennen maksamista.

Kuinka usein käytäntöä pitäisi päivittää?

Aina kun toimintatapasi muuttuvat, ja vähintään kerran vuodessa. Merkitse päivämäärä sivulle, jotta ihmiset tietävät, mikä versio on voimassa.

• EvästekäytäntöKerro kävijöille, mitä evästeitä sivustosi käyttää, miksi ja miten niitä voi hallita.Käytännöt ja ehdot
• Palautus- ja hyvityskäytäntöKerro asiakkaille, kuinka kauan heillä on aikaa palauttaa tuotteita, miten palautus tehdään ja milloin he saavat rahansa takaisin.Käytännöt ja ehdot
• MyyntiehdotMäärittelee, miten asiakkaat tilaavat, maksavat, vastaanottavat tuotteet, peruuttavat ja reklamoivat.Käytännöt ja ehdot
• Sovelluksen käyttöehdotAseta sovelluksesi käytön säännöt: tilit, hyväksyttävä käyttö, sisältö, maksut, vastuu ja muutokset.Käytännöt ja ehdot
• Verkkosivuston tietosuojaselosteKerro vierailijoille ja asiakkaille, mitä tietoja keräät, miksi niitä käytetään ja mitä oikeuksia heillä on.Käytännöt ja ehdot

Näytä kaikki Käytännöt ja ehdot-mallit