Anti-witwasbeleid

Online invullen is gratis en zonder account. Het afgewerkte Word-document en de PDF kosten € 4,99, eenmalig betaald. Alle sjablonen voor Beleid en voorwaarden bekijken

• Bedrijfsnaam

  Bijvoorbeeld: Harbour Property Partners Ltd

• Wat het bedrijf doet

  Bijvoorbeeld: Makelaardij en verkoop van onroerend goed

• Land of toezichthouder waarvan de regels gelden (optioneel)optioneel

  Bijvoorbeeld: De financiële toezichthouder in het land waar we zijn ingeschreven

• Persoon verantwoordelijk voor dit beleid

  Vaak de AML-meldingsfunctionaris genoemd.

  Bijvoorbeeld: Elena Petrova, compliance officer

• Hoe het bedrijf risico beoordeelt

  Besteed meer aandacht aan waar het risico hoger is. Op veel plaatsen wordt dit verwacht.

  Bijvoorbeeld: Elke klant krijgt bij de start van het werk de beoordeling laag, gemiddeld of hoog, op basis van het land, het soort klant, de manier van betalen en de omvang van de transactie. Klanten met een hoog risico krijgen extra controles en hebben de goedkeuring van de compliance officer nodig. De beoordelingen worden minstens één keer per jaar herzien.

• Waar witwassen het bedrijf kan raken

  Eén risico per regel.

  Bijvoorbeeld: Grote betalingen in contant geld Kopers die gebruikmaken van bedrijven in andere landen Betalingen van personen die niet de klant zijn

• Klantenonderzoek voordat het werk begint

  Eén controle per regel.

  Bijvoorbeeld: Identiteitsbewijs van elke klant Bewijs van adres Wie eigenaar is van een zakelijke klant Waar het geld vandaan komt, bij grote transacties

• Sancties en politiek prominente personen

  Politiek prominente personen bekleden of bekleedden recent een hoge openbare functie, en hetzelfde geldt voor hun naaste familie. Controleer welke lijsten voor u gelden.

  Bijvoorbeeld: Voordat het werk begint en daarna elk jaar controleren we elke klant en de eigenaren van zakelijke klanten aan de hand van de sanctielijsten die voor ons gelden en van lijsten van politiek prominente personen. Een treffer gaat naar de compliance officer. We nemen de klant niet aan, of we stoppen het werk, totdat de treffer is opgelost.

• Signalen die medewerkers moeten melden

  Bijvoorbeeld: Klant wil niet zeggen waar het geld vandaan komt Betaling is veel hoger dan de prijs Transactie heeft geen zakelijke logica Klant heeft haast en ontwijkt vragen

• Limiet voor contant geld (optioneel)optioneel

  Laat leeg als u geen contant geld aanneemt.

  Bijvoorbeeld: EUR 1.000 per transactie

• Hoe een vermoeden wordt gemeld

  Bijvoorbeeld: Meld het dezelfde dag schriftelijk aan de compliance officer. Vertel het niet aan de klant. De officer beslist of er melding wordt gedaan bij de autoriteit.

• Aantal jaar dat dossiers worden bewaard

  Controleer het minimum in uw lokale regels.

  Bijvoorbeeld: 5

• Goedgekeurd door

  De hooggeplaatste persoon of het orgaan dat dit beleid heeft goedgekeurd.

  Bijvoorbeeld: Het bestuur, 14 april 2027

• Training van medewerkers

  Bijvoorbeeld: Bij indiensttreding en elk jaar

• Van kracht vanaf

  Bijvoorbeeld: 1 mei 2027

• Volgende herziening (optioneel)optioneel

  Bijvoorbeeld: 1 mei 2028

1. 1Doel
2. 2Voor wie dit beleid geldt
3. 3Onze risicogebaseerde aanpak
4. 4Waar het risico zit
5. 5Onderzoek van klanten
6. 6Sancties en politiek prominente personen
7. 7Contant geld
8. 8Signalen
9. 9Een vermoeden melden
10. 10Administratie
11. 11Training
12. 12Verantwoordelijkheid

1. 01

   Invullen

   Typ je gegevens in het formulier. Het document vult zich in terwijl je typt; klik op een lege plek om direct naar het bijbehorende veld te springen.

2. 02

   Controleren

   Lees het door. Lege plekken die je niet hebt ingevuld blijven gemarkeerd, zodat er niets half af de deur uitgaat.

3. 03

   Downloaden

   Betaal eenmalig en ontvang het als Word-document om verder te bewerken en als PDF om te versturen of af te drukken. De link komt ook per e-mail.

Welke gegevens vraagt dit sjabloon?

Het formulier vraagt om 16 gegevens, te beginnen met Bedrijfsnaam, Wat het bedrijf doet, Persoon verantwoordelijk voor dit beleid, Hoe het bedrijf risico beoordeelt, Waar witwassen het bedrijf kan raken. 3 andere zijn optioneel.

Wat kost het sjabloon Anti-witwasbeleid?

€ 4,99, eenmalig betaald. Invullen en het eerste deel bekijken is gratis. U betaalt bij het downloaden van het afgewerkte Word-document en de PDF, zonder account en zonder abonnement. Elk betaald nerix-abonnement bevat het.

Kan ik dit sjabloon downloaden als Word of PDF?

Ja. Als u het formulier hebt ingevuld, klikt u op Downloaden en betaalt u eenmalig. U ontvangt het afgewerkte document als Word-bestand om verder te bewerken en als PDF om te versturen of af te drukken, en de link per e-mail.

Wordt wat ik typ ergens naartoe gestuurd?

Tijdens het invullen blijft wat u typt in uw browser. Als u het document koopt, gaan uw antwoorden naar nerix om uw bestanden te maken. Ze worden zeven dagen bewaard zodat u opnieuw kunt downloaden, en daarna verwijderd.

Wat moet ik controleren voordat ik dit sjabloon gebruik?

Of uw bedrijf een AML-programma moet hebben, welke controles verplicht zijn en aan wie u moet melden, wordt per land en per sector bij wet bepaald. Dit sjabloon is een startpunt, geen juridisch advies. Controleer de regels die voor u gelden.

Zijn deze beleidssjablonen gratis?

De meeste wel. Vul ze gratis in en download ze, zonder account. Een paar langere beleidsstukken zijn premium: gratis in te vullen, eenmalig te betalen om te downloaden en met hun prijs aangegeven.

Maakt een privacyverklaring mijn website compliant?

Geen enkel document alleen kan dat. Een verklaring moet overeenkomen met wat je site echt met gegevens doet, en het recht hangt af van waar je bezoekers zijn. Gebruik het sjabloon als basis en controleer de regels die voor jou gelden.

Waar moet ik een beleid publiceren?

Zet het op een eigen pagina en link ernaar vanuit je footer en vanuit de kassa, zodat klanten het kunnen vinden voordat ze betalen.

Hoe vaak moet ik een beleid bijwerken?

Telkens als je werkwijze verandert, en minstens één keer per jaar. Zet de datum op de pagina zodat mensen weten welke versie geldt.

• CookiebeleidVertel bezoekers welke cookies je website gebruikt, waarom, en hoe ze die kunnen beheren.Beleid en voorwaarden
• Retour- en terugbetalingsbeleidLaat klanten weten hoe lang ze hebben om te retourneren, hoe het werkt en wanneer ze hun geld terugkrijgen.Beleid en voorwaarden
• Algemene verkoopvoorwaardenLeg vast hoe klanten bestellen, betalen, goederen ontvangen, annuleren en klachten indienen.Beleid en voorwaarden
• Gebruiksvoorwaarden voor een appStel de regels vast voor het gebruik van je app: accounts, acceptabel gebruik, inhoud, betalingen, aansprakelijkheid en wijzigingen.Beleid en voorwaarden
• Privacyverklaring websiteLaat bezoekers en klanten weten welke gegevens u verzamelt, waarom en wat hun rechten zijn.Beleid en voorwaarden

Alle sjablonen voor Beleid en voorwaarden bekijken