سياسة مكافحة غسل الأموال

تعبئته عبر الإنترنت مجانية ولا تحتاج إلى حساب. سعر مستند Word وملف PDF الجاهزين ‏4.99 €، تدفعه مرة واحدة. عرض جميع قوالب السياسات والشروط

• اسم الشركة

  على سبيل المثال: شركة هاربر للعقارات المحدودة

• ما الذي يفعله النشاط

  على سبيل المثال: وكالة عقارية وبيع عقارات

• البلد أو الجهة التنظيمية التي تنطبق قواعدها (اختياري)اختياري

  على سبيل المثال: الجهة التنظيمية المالية في البلد الذي نسجل فيه

• الشخص المسؤول عن هذه السياسة

  يُسمى غالبا مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

  على سبيل المثال: إيلينا بيتروفا، مسؤولة الامتثال

• كيف يقيّم النشاط المخاطر

  ابذل جهدا أكبر حيث تكون المخاطر أعلى. تتوقع ذلك أماكن كثيرة.

  على سبيل المثال: يُصنَّف كل عميل منخفض المخاطر أو متوسطها أو مرتفعها عند بدء العمل، بحسب البلد ونوع العميل وطريقة الدفع وحجم الصفقة. يحتاج العملاء مرتفعو المخاطر إلى فحوص إضافية وإلى موافقة مسؤول الامتثال. تُراجَع التصنيفات مرة في السنة على الأقل.

• أين قد تمس غسل الأموال النشاط

  خطر واحد في كل سطر.

  على سبيل المثال: مدفوعات نقدية كبيرة مشترون يستخدمون شركات في بلدان أخرى مدفوعات من أشخاص ليسوا العميل

• فحوص العميل قبل بدء العمل

  فحص واحد في كل سطر.

  على سبيل المثال: وثيقة هوية لكل عميل إثبات العنوان من يملك شركة عميلة مصدر المال في المعاملات الكبيرة

• العقوبات والأشخاص المعرّضون سياسيا

  الأشخاص المعرّضون سياسيا هم من يشغلون أو شغلوا مؤخرا وظائف عامة عليا، وكذلك أقرباؤهم المقربون. تحقق من القوائم التي تنطبق عليك.

  على سبيل المثال: قبل بدء العمل وكل عام، نفحص كل عميل ومالكي العملاء من الشركات في قوائم العقوبات التي تنطبق علينا وفي قوائم الأشخاص المعرّضين سياسيا. تُحال أي مطابقة إلى مسؤول الامتثال. لا نقبل العميل، أو نوقف العمل، إلى أن تتم تسوية الأمر.

• العلامات الحمراء التي يجب أن يبلغ عنها الموظفون

  على سبيل المثال: العميل لا يقول من أين جاء المال الدفعة أكبر بكثير من السعر الصفقة لا معنى تجاريا لها العميل مستعجل ويتجنب الأسئلة

• حد النقد (اختياري)اختياري

  اتركه فارغا إذا كنت لا تقبل النقد.

  على سبيل المثال: EUR 1,000 لكل معاملة

• كيف يتم الإبلاغ عن الاشتباه

  على سبيل المثال: أبلغ مسؤول الامتثال كتابيا في اليوم نفسه. لا تخبر العميل. يقرر المسؤول ما إذا كان سيبلغ الجهة المختصة.

• عدد سنوات حفظ السجلات

  تحقق من الحد الأدنى في قواعدك المحلية.

  على سبيل المثال: 5

• اعتمدها

  الشخص أو الجهة العليا التي اعتمدت هذه السياسة.

  على سبيل المثال: مجلس الإدارة، 14 أبريل 2027

• تدريب الموظفين

  على سبيل المثال: عند الانضمام وكل عام

• سارية من

  على سبيل المثال: 1 مايو 2027

• المراجعة التالية (اختياري)اختياري

  على سبيل المثال: 1 مايو 2028

1. 1الغرض
2. 2من يجب أن يلتزم بها
3. 3نهجنا القائم على المخاطر
4. 4أين يكمن الخطر
5. 5فحوص العملاء
6. 6العقوبات والأشخاص المعرّضون سياسيا
7. 7النقد
8. 8العلامات الحمراء
9. 9الإبلاغ عن اشتباه
10. 10السجلات
11. 11التدريب
12. 12المسؤولية

1. 01

   املأ

   اكتب تفاصيلك في النموذج. يمتلئ المستند تلقائيًا وأنت تكتب، وانقر أي فراغ للانتقال إلى حقله.

2. 02

   راجع

   اقرأه حتى النهاية. تظل الفراغات غير المملوءة محددة، حتى لا يخرج المستند ناقصًا.

3. 03

   التنزيل

   ادفع مرة واحدة واحصل عليه مستند Word لتعدّله وملف PDF لترسله أو تطبعه. ويصلك الرابط بالبريد أيضًا.

ما التفاصيل التي يطلبها هذا القالب؟

يطلب النموذج 16 من التفاصيل، بدءًا من اسم الشركة, ما الذي يفعله النشاط, الشخص المسؤول عن هذه السياسة, كيف يقيّم النشاط المخاطر, أين قد تمس غسل الأموال النشاط. 3 أخرى اختيارية.

كم سعر سياسة مكافحة غسل الأموال؟

‏4.99 €، تدفعه مرة واحدة. التعبئة ورؤية الجزء الأول مجانيتان. تدفع عند تنزيل مستند Word وملف PDF الجاهزين، دون حساب ودون اشتراك. وهو مشمول في كل خطط nerix المدفوعة.

هل يمكنني تنزيل هذا القالب بصيغة Word أو PDF؟

نعم. بعد تعبئة النموذج، اضغط تنزيل وادفع مرة واحدة. تحصل على المستند الجاهز ملف Word لتواصل تعديله وملف PDF لترسله أو تطبعه، والرابط بالبريد.

هل يُرسل ما أكتبه إلى أي مكان؟

أثناء التعبئة يبقى ما تكتبه في متصفحك. عند شراء المستند تُرسل إجاباتك إلى nerix لإعداد ملفاتك، وتُحفظ سبعة أيام لتتمكن من التنزيل مجددًا، ثم تُحذف.

ما الذي يجب أن أتحقق منه قبل استخدام هذا القالب؟

تحدد القوانين في كل بلد وقطاع ما إذا كان نشاطك ملزما ببرنامج لمكافحة غسل الأموال، وما الفحوص المطلوبة، وإلى من يجب أن تبلغ. هذا القالب نقطة انطلاق وليس مشورة قانونية. تحقق من القواعد التي تنطبق عليك.

هل قوالب السياسات هذه مجانية؟

معظمها مجاني. املأها ونزّلها مجانًا دون حساب. بعض السياسات الأطول مميزة: تعبئتها مجانية، وتدفع مرة واحدة لتنزيلها، وسعرها مكتوب عليها.

هل يجعل إشعار الخصوصية موقعي متوافقًا مع القانون؟

لا يوجد مستند واحد يكفي وحده. يجب أن يطابق الإشعار ما يفعله موقعك فعليًا بالبيانات، ويعتمد القانون على مكان زوارك. استخدم القالب كأساس وتحقق من القواعد التي تنطبق عليك.

أين ينبغي أن أنشر سياسة؟

ضعها في صفحة مستقلة واربط إليها من تذييل موقعك ومن صفحة الدفع، حتى يتمكن العملاء من العثور عليها قبل الدفع.

كم مرة ينبغي أن أحدّث سياسة؟

كلما تغيرت ممارساتك، وعلى الأقل مرة في السنة. ضع التاريخ على الصفحة ليعرف الناس أي نسخة تنطبق.

• سياسة ملفات تعريف الارتباطأخبر الزوار بملفات تعريف الارتباط التي يستخدمها موقعك ولماذا، وكيف يمكنهم التحكم بها.السياسات والشروط
• سياسة الإرجاع والاستردادأخبر عملاءك بمهلة الإرجاع وطريقته وموعد استرداد أموالهم.السياسات والشروط
• شروط وأحكام البيعيوضح كيفية طلب العملاء، والدفع، واستلام البضائع، والإلغاء، وتقديم الشكاوى.السياسات والشروط
• شروط استخدام تطبيقضع قواعد استخدام تطبيقك: الحسابات، والاستخدام المقبول، والمحتوى، والمدفوعات، والمسؤولية، والتغييرات.السياسات والشروط
• إشعار الخصوصية للموقع الإلكترونيأخبر زوار موقعك وعملاءك بالبيانات التي تجمعها وسبب جمعها وحقوقهم.السياسات والشروط

عرض جميع قوالب السياسات والشروط