Politica de prevenire a spălării banilor

Completarea online este gratuită și nu cere cont. Documentul Word și PDF-ul finale costă 4,99 EUR, plătite o singură dată. Vezi toate modelele din categoria Politici și termeni

• Numele companiei

  De exemplu: Harbour Property Partners SRL

• Ce face compania

  De exemplu: Agenție imobiliară și vânzări de proprietăți

• Țara sau autoritatea de reglementare ale cărei reguli se aplică (opțional)opțional

  De exemplu: Autoritatea financiară din țara în care suntem înregistrați

• Persoana responsabilă de această politică

  Adesea numit ofițer de raportare a spălării banilor.

  De exemplu: Elena Petrova, ofițer de conformitate

• Cum evaluează compania riscul

  Depuneți mai mult efort acolo unde riscul este mai mare. Multe locuri se așteaptă la acest lucru.

  De exemplu: Fiecare client este încadrat ca risc scăzut, mediu sau ridicat la începerea lucrului, în funcție de țară, tipul de client, modul în care plătește și mărimea tranzacției. Clienții cu risc ridicat necesită verificări suplimentare și aprobarea ofițerului de conformitate. Încadrările sunt revizuite cel puțin o dată pe an.

• Unde spălarea banilor ar putea afecta compania

  Un risc pe linie.

  De exemplu: Plăți mari în numerar Cumpărători care folosesc companii din alte țări Plăți de la persoane care nu sunt clientul

• Verificări ale clienților înainte de începerea lucrului

  O verificare pe linie.

  De exemplu: Documentul de identitate al fiecărui client Dovada adresei Cine deține un client care este companie De unde provin banii, pentru tranzacții mari

• Sancțiuni și persoane expuse politic

  Persoanele expuse politic ocupă sau au ocupat recent funcții publice importante, la fel și membrii apropiați ai familiilor lor. Verificați ce liste vi se aplică.

  De exemplu: Înainte de începerea lucrului și în fiecare an, verificăm fiecare client și proprietarii clienților persoane juridice în raport cu listele de sancțiuni care ni se aplică și cu listele persoanelor expuse politic. O coincidență este transmisă ofițerului de conformitate. Nu acceptăm clientul sau oprim lucrul până când situația este lămurită.

• Semnale de alarmă pe care personalul trebuie să le raporteze

  De exemplu: Clientul nu spune de unde provin banii Plata este mult mai mare decât prețul Tranzacția nu are sens din punct de vedere comercial Clientul se grăbește și evită întrebările

• Limita de numerar (opțional)opțional

  Lăsați gol dacă nu acceptați numerar.

  De exemplu: EUR 1.000 pe tranzacție

• Cum se raportează o suspiciune

  De exemplu: Informați ofițerul de conformitate în aceeași zi, în scris. Nu informați clientul. Ofițerul decide dacă raportează autorității.

• Ani de păstrare a evidențelor

  Verificați minimul prevăzut în regulile locale.

  De exemplu: 5

• Aprobat de

  Persoana sau organul superior care a aprobat această politică.

  De exemplu: Consiliul de administrație, 14 aprilie 2027

• Instruirea personalului

  De exemplu: La angajare și în fiecare an

• În vigoare de la

  De exemplu: 1 mai 2027

• Următoarea revizuire (opțional)opțional

  De exemplu: 1 mai 2028

1. 1Scop
2. 2Cine trebuie să o respecte
3. 3Abordarea noastră bazată pe risc
4. 4Unde apare riscul
5. 5Verificarea clienților
6. 6Sancțiuni și persoane expuse politic
7. 7Numerar
8. 8Semnale de alarmă
9. 9Raportarea unei suspiciuni
10. 10Evidențe
11. 11Instruire
12. 12Responsabilitate

1. 01

   Completează

   Introdu datele tale în formular. Documentul se completează pe măsură ce scrii; apasă pe orice spațiu necompletat pentru a ajunge la câmpul corespunzător.

2. 02

   Verifică

   Citește documentul integral. Spațiile pe care nu le-ai completat rămân marcate, ca să nu trimiți nimic neterminat.

3. 03

   Descărcați

   Plătiți o dată și primiți-l ca document Word pentru editare și ca PDF pentru trimitere sau tipărire. Linkul vine și pe email.

Ce date cere acest model?

Formularul cere 16 date, începând cu Numele companiei, Ce face compania, Persoana responsabilă de această politică, Cum evaluează compania riscul, Unde spălarea banilor ar putea afecta compania. Alte 3 sunt opționale.

Cât costă șablonul Politica de prevenire a spălării banilor?

4,99 EUR, plătit o singură dată. Completarea și vizualizarea primei părți sunt gratuite. Plătiți când descărcați documentul Word și PDF-ul finale, fără cont și fără abonament. Fiecare plan plătit nerix îl include.

Pot descărca acest model ca Word sau PDF?

Da. După ce completați formularul, apăsați Descărcați și plătiți o dată. Primiți documentul final ca fișier Word pentru editare și ca PDF pentru trimitere sau tipărire, plus linkul pe email.

Ce scriu este trimis undeva?

Cât completați, ce scrieți rămâne în browserul dumneavoastră. Când cumpărați documentul, răspunsurile ajung la nerix pentru a vă pregăti fișierele. Sunt păstrate șapte zile ca să le puteți descărca din nou, apoi sunt șterse.

Ce ar trebui să verific înainte de a folosi acest model?

Legea din fiecare țară și sector stabilește dacă firma ta trebuie să aibă un program AML, ce verificări sunt obligatorii și cui trebuie să raportezi. Acest model este un punct de plecare, nu constituie consultanță juridică. Verifică regulile care ți se aplică.

Sunt gratuite aceste modele de politici?

Cele mai multe da. Completați-le și descărcați-le gratuit, fără cont. Câteva politici mai lungi sunt premium: gratuite de completat, plătite o singură dată la descărcare și marcate cu prețul lor.

Face o notă de confidențialitate site-ul meu conform?

Niciun document nu face asta singur. O notă trebuie să corespundă cu ceea ce face de fapt site-ul tău cu datele, iar legea depinde de locul în care se află vizitatorii tăi. Folosește modelul ca bază și verifică regulile care ți se aplică.

Unde ar trebui să public o politică?

Pune-o pe o pagină proprie și leag-o din subsol și din pagina de finalizare a comenzii, ca clienții să o găsească înainte de a plăti.

Cât de des ar trebui să actualizez o politică?

Ori de câte ori se schimbă practica ta și cel puțin o dată pe an. Pune data pe pagină, ca oamenii să știe ce versiune se aplică.

• Politica de cookie-uriSpune vizitatorilor ce cookie-uri folosește site-ul tău, de ce și cum le pot controla.Politici și termeni
• Politica de retur și rambursareExplică-le clienților cât timp au la dispoziție pentru retur, pașii necesari și când își primesc banii înapoi.Politici și termeni
• Termeni și condiții de vânzareStabiliți cum comandă, plătesc, primesc produsele, anulează și reclamă clienții.Politici și termeni
• Termeni de utilizare pentru o aplicațieStabiliți regulile de utilizare a aplicației: conturi, utilizare acceptabilă, conținut, plăți, răspundere și modificări.Politici și termeni
• Politica de confidențialitate a site-uluiInformați vizitatorii și clienții ce date colectați, de ce și ce drepturi au aceștia.Politici și termeni

Vezi toate modelele din categoria Politici și termeni