Retningslinjer mot hvitvasking

Det er gratis å fylle ut på nett og krever ingen konto. Det ferdige Word-dokumentet og PDF-en koster 4,99 €, betalt én gang. Se alle maler for Retningslinjer og vilkår

• Selskapsnavn

  For eksempel: Harbour Property Partners Ltd

• Hva virksomheten driver med

  For eksempel: Eiendomsmegling og boligsalg

• Land eller tilsynsmyndighet hvis regler gjelder (valgfritt)valgfritt

  For eksempel: Finanstilsynet i landet der vi er registrert

• Person som er ansvarlig for retningslinjene

  Kalles ofte hvitvaskingsansvarlig.

  For eksempel: Elena Petrova, compliance-ansvarlig

• Hvordan virksomheten vurderer risiko

  Bruk mer innsats der risikoen er høyere. Mange steder forventes dette.

  For eksempel: Hver kunde får risikonivå lavt, middels eller høyt når arbeidet starter, basert på land, kundetype, hvordan kunden betaler og størrelsen på avtalen. Kunder med høy risiko krever ekstra kontroller og godkjenning fra den compliance-ansvarlige. Vurderingene gjennomgås minst én gang i året.

• Hvor hvitvasking kan berøre virksomheten

  Én risiko per linje.

  For eksempel: Store kontantbetalinger Kjøpere som bruker selskaper i andre land Betalinger fra personer som ikke er kunden

• Kundekontroller før arbeidet starter

  Én kontroll per linje.

  For eksempel: Identitetsdokument for hver kunde Bekreftelse på adresse Hvem som eier en kunde som er et selskap Hvor pengene kommer fra, ved store avtaler

• Sanksjoner og politisk eksponerte personer

  Politisk eksponerte personer har, eller har nylig hatt, høye offentlige verv, og det samme gjelder deres nærmeste familie. Sjekk hvilke lister som gjelder for dere.

  For eksempel: Før arbeidet starter og hvert år sjekker vi hver kunde og eierne av kunder som er selskaper mot sanksjonslistene som gjelder for oss og mot lister over politisk eksponerte personer. Et treff går til den compliance-ansvarlige. Vi tar ikke imot kunden, eller vi stopper arbeidet, til saken er avklart.

• Røde flagg ansatte må rapportere

  For eksempel: Kunden vil ikke si hvor pengene kommer fra Betalingen er mye høyere enn prisen Avtalen gir ingen forretningsmessig mening Kunden har det travelt og unngår spørsmål

• Kontantgrense (valgfritt)valgfritt

  La stå tomt hvis dere ikke tar imot kontanter.

  For eksempel: EUR 1 000 per transaksjon

• Hvordan en mistanke rapporteres

  For eksempel: Si fra til den compliance-ansvarlige samme dag, skriftlig. Ikke si det til kunden. Den ansvarlige avgjør om det skal rapporteres til myndighetene.

• Antall år dokumentasjon oppbevares

  Sjekk minstekravet i de lokale reglene.

  For eksempel: 5

• Godkjent av

  Den øverste personen eller det organet som godkjente disse retningslinjene.

  For eksempel: Styret, 14. april 2027

• Opplæring av ansatte

  For eksempel: Ved ansettelse og deretter hvert år

• Gjelder fra

  For eksempel: 1. mai 2027

• Neste gjennomgang (valgfritt)valgfritt

  For eksempel: 1. mai 2028

1. 1Formål
2. 2Hvem som må følge dem
3. 3Vår risikobaserte tilnærming
4. 4Hvor risikoen ligger
5. 5Kontroll av kunder
6. 6Sanksjoner og politisk eksponerte personer
7. 7Kontanter
8. 8Røde flagg
9. 9Rapportering av mistanke
10. 10Oppbevaring av dokumentasjon
11. 11Opplæring
12. 12Ansvar

1. 01

   Fyll ut

   Skriv inn opplysningene dine i skjemaet. Dokumentet fyller seg ut mens du skriver. Klikk på en ledig plass for å gå til feltet.

2. 02

   Kontroller

   Les gjennom. Ledige plasser du ikke har fylt ut, forblir merket, slik at ingenting sendes ut halvferdig.

3. 03

   Last ned

   Betal én gang og få det som Word-dokument for videre redigering og som PDF for å sende eller skrive ut. Lenken kommer også på e-post.

Hvilke opplysninger ber denne malen om?

Skjemaet ber om 16 opplysninger, og starter med Selskapsnavn, Hva virksomheten driver med, Person som er ansvarlig for retningslinjene, Hvordan virksomheten vurderer risiko, Hvor hvitvasking kan berøre virksomheten. 3 flere er valgfrie.

Hva koster malen Retningslinjer mot hvitvasking?

4,99 €, betalt én gang. Det er gratis å fylle ut og se første del. Du betaler når du laster ned det ferdige Word-dokumentet og PDF-en, uten konto og uten abonnement. Alle betalte nerix-abonnementer inkluderer det.

Kan jeg laste ned denne malen som Word eller PDF?

Ja. Når du har fylt ut skjemaet, trykker du Last ned og betaler én gang. Du får det ferdige dokumentet som Word-fil for videre redigering og som PDF for å sende eller skrive ut, og lenken på e-post.

Blir det jeg skriver sendt noe sted?

Mens du fyller ut, blir det du skriver i nettleseren din. Når du kjøper dokumentet, sendes svarene dine til nerix for å lage filene dine. De lagres i sju dager så du kan laste ned igjen, og slettes så.

Hva bør jeg sjekke før jeg bruker denne malen?

Om virksomheten din må ha et hvitvaskingsprogram, hvilke kontroller som kreves og hvem du må rapportere til, er fastsatt i lov i hvert land og hver bransje. Denne malen er et utgangspunkt, ikke juridisk rådgivning. Sjekk reglene som gjelder for deg.

Er disse malene for retningslinjer gratis?

De fleste. Fyll dem ut og last dem ned gratis, uten konto. Noen få lengre retningslinjer er premium: gratis å fylle ut, betalt én gang for nedlasting og merket med prisen.

Gjør en personvernerklæring nettstedet mitt i samsvar med regelverket?

Et dokument alene gjør ikke det. En erklæring må stemme med det nettstedet ditt faktisk gjør med data, og loven avhenger av hvor de besøkende dine er. Bruk malen som et utgangspunkt og sjekk reglene som gjelder for deg.

Hvor bør jeg publisere en retningslinje?

Legg den på en egen side og lenk til den fra bunnteksten og fra kassen, slik at kundene kan finne den før de betaler.

Hvor ofte bør jeg oppdatere en retningslinje?

Hver gang praksisen din endres, og minst én gang i året. Sett datoen på siden slik at folk vet hvilken versjon som gjelder.

• Retningslinjer for informasjonskapslerFortell besøkende hvilke informasjonskapsler nettstedet bruker, hvorfor, og hvordan de kan styre dem.Retningslinjer og vilkår
• Retur- og refusjonsvilkårFortell kundene hvor lang returfrist de har, hvordan de returnerer og når de får pengene tilbake.Retningslinjer og vilkår
• SalgsvilkårAngir hvordan kunder bestiller, betaler, mottar varer, avbestiller og reklamerer.Retningslinjer og vilkår
• Vilkår for bruk av en appFastsett reglene for bruk av appen din: kontoer, akseptabel bruk, innhold, betalinger, ansvar og endringer.Retningslinjer og vilkår
• Personvernerklæring for nettstedFortell besøkende og kunder hvilke opplysninger du samler inn, hvorfor, og hvilke rettigheter de har.Retningslinjer og vilkår

Se alle maler for Retningslinjer og vilkår