Politique anti-blanchiment

Le remplir en ligne est gratuit et ne demande aucun compte. Le document Word et le PDF finis coûtent 4,99 €, payés une fois. Voir tous les modèles de Politiques et conditions

• Nom de la société

  Par exemple : Harbour Property Partners Ltd

• Activité de l'entreprise

  Par exemple : Agence immobilière et vente de biens

• Pays ou autorité dont les règles s'appliquent (facultatif)facultatif

  Par exemple : L'autorité financière du pays où nous sommes immatriculés

• Personne responsable de cette politique

  On l'appelle souvent le responsable de la déclaration des soupçons.

  Par exemple : Elena Petrova, responsable de la conformité

• Comment l'entreprise évalue le risque

  Consacrez plus d'efforts là où le risque est plus élevé. De nombreux pays l'attendent.

  Par exemple : Chaque client est classé en risque faible, moyen ou élevé au début de la relation, selon le pays, le type de client, le mode de paiement et l'importance de l'opération. Les clients à risque élevé font l'objet de vérifications supplémentaires et de l'accord du responsable de la conformité. Les classements sont revus au moins une fois par an.

• Points où le blanchiment peut toucher l'entreprise

  Un risque par ligne.

  Par exemple : Paiements importants en espèces Acheteurs utilisant des sociétés à l'étranger Paiements provenant de personnes autres que le client

• Vérifications des clients avant le début de la relation

  Une vérification par ligne.

  Par exemple : Pièce d'identité de chaque client Justificatif de domicile Bénéficiaires effectifs d'un client société Origine des fonds, pour les opérations importantes

• Sanctions et personnes politiquement exposées

  Les personnes politiquement exposées occupent, ou ont récemment occupé, de hautes fonctions publiques, tout comme leurs proches. Vérifiez quelles listes s'appliquent à vous.

  Par exemple : Avant le début de la relation, puis chaque année, nous vérifions chaque client et les propriétaires des clients sociétés au regard des listes de sanctions qui nous sont applicables et des listes de personnes politiquement exposées. Toute correspondance est transmise au responsable de la conformité. Nous n'acceptons pas le client, ou nous interrompons la relation, tant que la situation n'est pas éclaircie.

• Signaux d'alerte que le personnel doit signaler

  Par exemple : Le client refuse d'indiquer l'origine des fonds Le paiement dépasse largement le prix L'opération n'a aucun sens économique Le client est pressé et évite les questions

• Plafond en espèces (facultatif)facultatif

  Laissez vide si vous n'acceptez pas d'espèces.

  Par exemple : 1 000 EUR par opération

• Comment un soupçon est déclaré

  Par exemple : Prévenir le responsable de la conformité le jour même, par écrit. Ne pas informer le client. Le responsable décide s'il faut déclarer à l'autorité.

• Années de conservation des documents

  Vérifiez le minimum prévu par vos règles locales.

  Par exemple : 5

• Approuvée par

  La personne ou l'organe de direction qui a approuvé cette politique.

  Par exemple : Le conseil d'administration, 14 avril 2027

• Formation du personnel

  Par exemple : À l'arrivée et chaque année

• Date d'entrée en vigueur

  Par exemple : 1er mai 2027

• Prochaine révision (facultatif)facultatif

  Par exemple : 1er mai 2028

1. 1Objet
2. 2Qui doit l'appliquer
3. 3Notre approche fondée sur les risques
4. 4Où se situent les risques
5. 5Vérifications des clients
6. 6Sanctions et personnes politiquement exposées
7. 7Espèces
8. 8Signaux d'alerte
9. 9Déclaration d'un soupçon
10. 10Registres
11. 11Formation
12. 12Responsabilité

1. 01

   Remplir

   Saisissez vos informations dans le formulaire. Le document se remplit au fur et à mesure ; cliquez sur un espace à remplir pour accéder à son champ.

2. 02

   Vérifier

   Relisez-le. Les espaces non remplis restent signalés, pour qu'aucun document ne soit envoyé à moitié terminé.

3. 03

   Télécharger

   Payez une fois et obtenez-le en document Word à modifier et en PDF à envoyer ou imprimer. Le lien arrive aussi par e-mail.

Quelles informations ce modèle demande-t-il ?

Le formulaire demande 16 informations, à commencer par Nom de la société, Activité de l'entreprise, Personne responsable de cette politique, Comment l'entreprise évalue le risque, Points où le blanchiment peut toucher l'entreprise. 3 autres sont facultatives.

Combien coûte le modèle Politique anti-blanchiment ?

4,99 €, payé une fois. Le remplir et voir la première partie est gratuit. Vous payez au téléchargement du document Word et du PDF finis, sans compte et sans abonnement. Chaque forfait payant nerix l'inclut.

Puis-je télécharger ce modèle au format Word ou PDF ?

Oui. Une fois le formulaire rempli, cliquez sur Télécharger et payez une fois. Vous recevez le document fini en Word pour continuer à le modifier et en PDF pour l'envoyer ou l'imprimer, ainsi que le lien par e-mail.

Ce que je saisis est-il envoyé quelque part ?

Pendant que vous remplissez, ce que vous tapez reste dans votre navigateur. Quand vous achetez le document, vos réponses sont envoyées à nerix pour créer vos fichiers. Elles sont gardées sept jours pour un nouveau téléchargement, puis supprimées.

Que dois-je vérifier avant d’utiliser ce modèle ?

L'obligation pour votre entreprise de mettre en place un dispositif anti-blanchiment, les vérifications exigées et l'autorité à laquelle déclarer sont fixées par la loi de chaque pays et de chaque secteur. Ce modèle est un point de départ, pas un conseil juridique. Vérifiez les règles qui vous sont applicables.

Ces modèles de politiques sont-ils gratuits ?

La plupart. Remplissez-les et téléchargez-les gratuitement, sans compte. Quelques politiques plus longues sont premium : gratuites à remplir, payées une fois pour le téléchargement, et marquées de leur prix.

Une notice de confidentialité rend-elle mon site web conforme ?

Aucun document ne suffit à lui seul. Une notice doit correspondre à l'usage réel que votre site fait des données, et la loi dépend de l'endroit où se trouvent vos visiteurs. Utilisez le modèle comme base et vérifiez les règles qui s'appliquent à vous.

Où dois-je publier une politique ?

Publiez-la sur une page dédiée et ajoutez un lien vers celle-ci depuis votre pied de page et depuis la page de paiement, afin que les clients puissent la trouver avant de payer.

À quelle fréquence dois-je mettre à jour une politique ?

Chaque fois que vos pratiques changent, et au moins une fois par an. Indiquez la date sur la page pour que les gens sachent quelle version s'applique.

• Politique relative aux cookiesDites aux visiteurs quels cookies votre site utilise, pourquoi, et comment ils peuvent les contrôler.Politiques et conditions
• Politique de retour et de remboursementIndiquez à vos clients le délai pour retourner un article, la marche à suivre et le délai de remboursement.Politiques et conditions
• Conditions générales de venteIndiquez comment les clients commandent, paient, reçoivent les produits, annulent leur commande et formulent une réclamation.Politiques et conditions
• Conditions d'utilisation d'une applicationDéfinissez les règles d'utilisation de votre application : comptes, usage acceptable, contenus, paiements, responsabilité et modifications.Politiques et conditions
• Politique de confidentialité pour site internetInformez vos visiteurs et clients des données collectées, de leur utilisation et de leurs droits.Politiques et conditions

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