Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η συμπλήρωση online είναι δωρεάν και δεν χρειάζεται λογαριασμό. Το τελικό έγγραφο Word και το PDF κοστίζουν 4,99 €, εφάπαξ. Δείτε όλα τα πρότυπα Πολιτικές και όροι

• Επωνυμία εταιρείας

  Για παράδειγμα: Harbour Property Partners Ltd

• Τι κάνει η επιχείρηση

  Για παράδειγμα: Μεσιτεία ακινήτων και πωλήσεις ακινήτων

• Χώρα ή ρυθμιστική αρχή της οποίας οι κανόνες ισχύουν (προαιρετικό)προαιρετικό

  Για παράδειγμα: Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της χώρας όπου είμαστε εγγεγραμμένοι

• Πρόσωπο υπεύθυνο για αυτή την πολιτική

  Συχνά αναφέρεται ως υπεύθυνος αναφοράς για νομιμοποίηση εσόδων.

  Για παράδειγμα: Elena Petrova, Υπεύθυνη Συμμόρφωσης

• Πώς η επιχείρηση βαθμολογεί τον κίνδυνο

  Αφιερώστε περισσότερη προσπάθεια εκεί όπου ο κίνδυνος είναι μεγαλύτερος. Πολλές χώρες το αναμένουν.

  Για παράδειγμα: Κάθε πελάτης βαθμολογείται ως χαμηλού, μεσαίου ή υψηλού κινδύνου όταν ξεκινά η εργασία, με βάση τη χώρα, τον τύπο του πελάτη, τον τρόπο πληρωμής και το μέγεθος της συναλλαγής. Οι πελάτες υψηλού κινδύνου χρειάζονται πρόσθετους ελέγχους και την έγκριση του υπεύθυνου συμμόρφωσης. Οι βαθμολογίες επανεξετάζονται τουλάχιστον μία φορά τον χρόνο.

• Πού μπορεί να αγγίξει η νομιμοποίηση εσόδων την επιχείρηση

  Ένας κίνδυνος ανά γραμμή.

  Για παράδειγμα: Μεγάλες πληρωμές σε μετρητά Αγοραστές που χρησιμοποιούν εταιρείες σε άλλες χώρες Πληρωμές από πρόσωπα που δεν είναι ο πελάτης

• Έλεγχοι πελατών πριν από την έναρξη εργασίας

  Ένας έλεγχος ανά γραμμή.

  Για παράδειγμα: Έγγραφο ταυτότητας κάθε πελάτη Απόδειξη διεύθυνσης Ποιος κατέχει την εταιρεία πελάτη Προέλευση των χρημάτων, για μεγάλες συναλλαγές

• Κυρώσεις και πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα

  Τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα κατέχουν, ή κατείχαν πρόσφατα, ανώτερα δημόσια αξιώματα, όπως και οι στενοί συγγενείς τους. Ελέγξτε ποιοι κατάλογοι ισχύουν για εσάς.

  Για παράδειγμα: Πριν ξεκινήσει η εργασία και κάθε χρόνο, ελέγχουμε κάθε πελάτη και τους ιδιοκτήτες των εταιρειών-πελατών στους καταλόγους κυρώσεων που ισχύουν για εμάς και στους καταλόγους πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων. Μια αντιστοιχία παραπέμπεται στον υπεύθυνο συμμόρφωσης. Δεν αναλαμβάνουμε τον πελάτη, ή σταματάμε την εργασία, μέχρι να διευκρινιστεί το θέμα.

• Ενδείξεις κινδύνου που πρέπει να αναφέρει το προσωπικό

  Για παράδειγμα: Ο πελάτης δεν λέει από πού προέρχονται τα χρήματα Η πληρωμή είναι πολύ μεγαλύτερη από το τίμημα Η συναλλαγή δεν έχει επιχειρηματική λογική Ο πελάτης βιάζεται και αποφεύγει ερωτήσεις

• Όριο μετρητών (προαιρετικό)προαιρετικό

  Αφήστε το κενό αν δεν δέχεστε μετρητά.

  Για παράδειγμα: EUR 1.000 ανά συναλλαγή

• Πώς αναφέρεται μια υποψία

  Για παράδειγμα: Ενημερώστε τον υπεύθυνο συμμόρφωσης την ίδια ημέρα, γραπτώς. Μην ενημερώσετε τον πελάτη. Ο υπεύθυνος αποφασίζει αν θα γίνει αναφορά στην αρχή.

• Έτη διατήρησης αρχείων

  Ελέγξτε το ελάχιστο στους τοπικούς κανόνες.

  Για παράδειγμα: 5

• Εγκρίθηκε από

  Το ανώτερο πρόσωπο ή όργανο που ενέκρινε αυτή την πολιτική.

  Για παράδειγμα: Το διοικητικό συμβούλιο, 14 Απριλίου 2027

• Εκπαίδευση προσωπικού

  Για παράδειγμα: Κατά την πρόσληψη και κάθε χρόνο

• Έναρξη ισχύος

  Για παράδειγμα: 1 Μαΐου 2027

• Επόμενη αναθεώρηση (προαιρετικό)προαιρετικό

  Για παράδειγμα: 1 Μαΐου 2028

1. 1Σκοπός
2. 2Ποιοι πρέπει να την ακολουθούν
3. 3Η προσέγγισή μας με βάση τον κίνδυνο
4. 4Πού εντοπίζεται ο κίνδυνος
5. 5Έλεγχοι πελατών
6. 6Κυρώσεις και πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα
7. 7Μετρητά
8. 8Ενδείξεις κινδύνου
9. 9Αναφορά υποψίας
10. 10Αρχεία
11. 11Εκπαίδευση
12. 12Ευθύνη

1. 01

   Συμπλήρωση

   Πληκτρολογήστε τα στοιχεία σας στη φόρμα. Το έγγραφο συμπληρώνεται μόνο του καθώς πληκτρολογείτε. Πατήστε σε οποιοδήποτε κενό για να μεταβείτε στο αντίστοιχο πεδίο.

2. 02

   Έλεγχος

   Διαβάστε το προσεκτικά. Τα κενά που δεν έχετε συμπληρώσει παραμένουν επισημασμένα, ώστε να μην αποσταλεί κάτι ημιτελές.

3. 03

   Λήψη

   Πληρώστε μία φορά και πάρτε το ως έγγραφο Word για επεξεργασία και ως PDF για αποστολή ή εκτύπωση. Ο σύνδεσμος έρχεται και με email.

Ποια στοιχεία ζητά αυτό το πρότυπο;

Η φόρμα ζητά 16 στοιχεία, ξεκινώντας από Επωνυμία εταιρείας, Τι κάνει η επιχείρηση, Πρόσωπο υπεύθυνο για αυτή την πολιτική, Πώς η επιχείρηση βαθμολογεί τον κίνδυνο, Πού μπορεί να αγγίξει η νομιμοποίηση εσόδων την επιχείρηση. 3 ακόμη είναι προαιρετικά.

Πόσο κοστίζει το πρότυπο Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

4,99 €, εφάπαξ. Η συμπλήρωση και η προβολή του πρώτου μέρους είναι δωρεάν. Πληρώνετε όταν κατεβάζετε το τελικό έγγραφο Word και το PDF, χωρίς λογαριασμό και χωρίς συνδρομή. Κάθε επί πληρωμή πρόγραμμα nerix το περιλαμβάνει.

Μπορώ να κατεβάσω αυτό το πρότυπο ως Word ή PDF;

Ναι. Αφού συμπληρώσετε τη φόρμα, πατήστε Λήψη και πληρώστε μία φορά. Παίρνετε το τελικό έγγραφο ως αρχείο Word για επεξεργασία και ως PDF για αποστολή ή εκτύπωση, και τον σύνδεσμο με email.

Στέλνονται κάπου όσα πληκτρολογώ;

Όσο συμπληρώνετε, ό,τι γράφετε μένει στο πρόγραμμα περιήγησής σας. Όταν αγοράζετε το έγγραφο, οι απαντήσεις σας πηγαίνουν στο nerix για να φτιαχτούν τα αρχεία σας. Φυλάσσονται επτά ημέρες για νέα λήψη και μετά διαγράφονται.

Τι πρέπει να ελέγξω πριν χρησιμοποιήσω αυτό το πρότυπο;

Το αν η επιχείρησή σας πρέπει να διαθέτει πρόγραμμα AML, ποιοι έλεγχοι απαιτούνται και σε ποιον πρέπει να αναφέρετε καθορίζονται από τη νομοθεσία κάθε χώρας και τομέα. Αυτό το πρότυπο είναι σημείο εκκίνησης, όχι νομική συμβουλή. Ελέγξτε τους κανόνες που ισχύουν για εσάς.

Είναι δωρεάν αυτά τα πρότυπα πολιτικών;

Οι περισσότερες ναι. Συμπληρώστε τις και κατεβάστε τις δωρεάν, χωρίς λογαριασμό. Λίγες μεγαλύτερες πολιτικές είναι premium: δωρεάν συμπλήρωση, εφάπαξ πληρωμή για λήψη και με σημειωμένη τιμή.

Μια δήλωση απορρήτου κάνει τον ιστότοπό μου συμμορφούμενο;

Κανένα έγγραφο από μόνο του δεν το κάνει. Μια δήλωση πρέπει να αντιστοιχεί σε ό,τι πραγματικά κάνει ο ιστότοπός σας με τα δεδομένα, και το δίκαιο που ισχύει εξαρτάται από τον τόπο όπου βρίσκονται οι επισκέπτες σας. Χρησιμοποιήστε το πρότυπο ως βάση και ελέγξτε τους κανόνες που ισχύουν για εσάς.

Πού πρέπει να δημοσιεύσω μια πολιτική;

Τοποθετήστε την σε δική της σελίδα και συνδέστε την από το υποσέλιδο και από τη διαδικασία ολοκλήρωσης αγοράς, ώστε οι πελάτες να μπορούν να τη βρουν πριν πληρώσουν.

Πόσο συχνά πρέπει να ενημερώνω μια πολιτική;

Κάθε φορά που αλλάζει η πρακτική σας και τουλάχιστον μία φορά τον χρόνο. Βάλτε την ημερομηνία στη σελίδα, ώστε οι άνθρωποι να γνωρίζουν ποια έκδοση ισχύει.

• Πολιτική cookiesΕνημερώστε τους επισκέπτες ποια cookies χρησιμοποιεί ο ιστότοπός σας, γιατί και πώς μπορούν να τα ελέγξουν.Πολιτικές και όροι
• Πολιτική επιστροφών και επιστροφής χρημάτωνΕνημερώστε τους πελάτες για την προθεσμία επιστροφής, τη διαδικασία και το πότε θα λάβουν τα χρήματά τους πίσω.Πολιτικές και όροι
• Όροι και προϋποθέσεις πώλησηςΚαθορίζει πώς οι πελάτες παραγγέλνουν, πληρώνουν, παραλαμβάνουν προϊόντα, ακυρώνουν και υποβάλλουν παράπονα.Πολιτικές και όροι
• Όροι χρήσης για μια εφαρμογήΚαθορίστε τους κανόνες χρήσης της εφαρμογής σας: λογαριασμοί, αποδεκτή χρήση, περιεχόμενο, πληρωμές, ευθύνη και αλλαγές.Πολιτικές και όροι
• Δήλωση απορρήτου ιστοτόπουΕνημερώστε τους επισκέπτες και τους πελάτες σας για τα δεδομένα που συλλέγετε, τον σκοπό και τα δικαιώματά τους.Πολιτικές και όροι

Δείτε όλα τα πρότυπα Πολιτικές και όροι