Política contra el blanqueo de capitales

Rellenarlo en línea es gratis y no necesita cuenta. El documento Word y el PDF terminados cuestan 4,99 €, en un pago único. Ver todas las plantillas de Políticas y condiciones

• Nombre de la empresa

  Por ejemplo: Harbour Property Partners Ltd

• A qué se dedica la empresa

  Por ejemplo: Agencia inmobiliaria y venta de propiedades

• País o regulador cuyas normas se aplican (opcional)opcional

  Por ejemplo: El regulador financiero del país donde estamos registrados

• Persona responsable de esta política

  A menudo se le llama responsable de comunicación de operaciones sospechosas.

  Por ejemplo: Elena Petrova, responsable de cumplimiento

• Cómo valora el riesgo la empresa

  Dedique más esfuerzo donde el riesgo sea mayor. En muchos lugares se espera así.

  Por ejemplo: Cada cliente se clasifica como de riesgo bajo, medio o alto al empezar a trabajar, según el país, el tipo de cliente, la forma de pago y el tamaño de la operación. Los clientes de riesgo alto requieren verificaciones adicionales y la aprobación del responsable de cumplimiento. Las clasificaciones se revisan al menos una vez al año.

• Dónde podría afectar el blanqueo de capitales a la empresa

  Un riesgo por línea.

  Por ejemplo: Pagos importantes en efectivo Compradores que usan empresas de otros países Pagos de personas que no son el cliente

• Verificaciones de clientes antes de empezar a trabajar

  Una verificación por línea.

  Por ejemplo: Documento de identidad de cada cliente Prueba de domicilio Quién es el propietario de una empresa cliente De dónde procede el dinero, en operaciones importantes

• Sanciones y personas con responsabilidad pública

  Las personas con responsabilidad pública ocupan, o han ocupado recientemente, altos cargos públicos, igual que sus familiares cercanos. Compruebe qué listas le son aplicables.

  Por ejemplo: Antes de empezar a trabajar y cada año, comprobamos a cada cliente y a los propietarios de los clientes que son empresas frente a las listas de sanciones que nos son aplicables y a las listas de personas con responsabilidad pública. Cualquier coincidencia se remite al responsable de cumplimiento. No aceptamos al cliente, o dejamos de trabajar, hasta que se aclare.

• Señales de alerta que el personal debe comunicar

  Por ejemplo: El cliente no quiere decir de dónde procede el dinero El pago supera con creces el precio La operación no tiene sentido comercial El cliente tiene prisa y evita las preguntas

• Límite de efectivo (opcional)opcional

  Déjelo vacío si no acepta efectivo.

  Por ejemplo: EUR 1.000 por operación

• Cómo se comunica una sospecha

  Por ejemplo: Informe por escrito al responsable de cumplimiento el mismo día. No se lo diga al cliente. El responsable decide si debe informar a la autoridad.

• Años que se conservan los registros

  Compruebe el mínimo que exigen las normas locales.

  Por ejemplo: 5

• Aprobada por

  La persona u órgano directivo que aprobó esta política.

  Por ejemplo: El consejo de administración, 14 de abril de 2027

• Formación del personal

  Por ejemplo: Al incorporarse y cada año

• Vigencia desde

  Por ejemplo: 1 de mayo de 2027

• Próxima revisión (opcional)opcional

  Por ejemplo: 1 de mayo de 2028

1. 1Finalidad
2. 2A quién se aplica
3. 3Nuestro enfoque basado en el riesgo
4. 4Dónde está el riesgo
5. 5Verificaciones de clientes
6. 6Sanciones y personas con responsabilidad pública
7. 7Efectivo
8. 8Señales de alerta
9. 9Comunicación de una sospecha
10. 10Registros
11. 11Formación
12. 12Responsabilidad

1. 01

   Rellena

   Escribe tus datos en el formulario. El documento se completa solo mientras escribes; haz clic en cualquier espacio para saltar a su campo.

2. 02

   Revisa

   Léelo entero. Los espacios que no hayas rellenado siguen marcados, para que nada salga a medias.

3. 03

   Descargar

   Pague una vez y obténgalo como documento Word para seguir editándolo y como PDF para enviar o imprimir. El enlace también llega por correo.

¿Qué datos pide esta plantilla?

El formulario solicita 16 datos, empezando por Nombre de la empresa, A qué se dedica la empresa, Persona responsable de esta política, Cómo valora el riesgo la empresa, Dónde podría afectar el blanqueo de capitales a la empresa. 3 más son opcionales.

¿Cuánto cuesta la plantilla Política contra el blanqueo de capitales?

4,99 €, en un pago único. Rellenarla y ver la primera parte es gratis. Paga al descargar el documento Word y el PDF terminados, sin cuenta y sin suscripción. Todos los planes de pago de nerix la incluyen.

¿Puedo descargar esta plantilla en Word o PDF?

Sí. Cuando haya rellenado el formulario, pulse Descargar y pague una vez. Recibe el documento terminado como archivo Word para seguir editándolo y como PDF para enviar o imprimir, y el enlace por correo.

¿Se envía a algún sitio lo que escribo?

Mientras rellena, lo que escribe se queda en su navegador. Al comprar el documento, sus respuestas van a nerix para crear sus archivos. Se guardan siete días para que pueda descargar de nuevo y luego se eliminan.

¿Qué debo revisar antes de usar esta plantilla?

La obligación de que su empresa tenga un programa contra el blanqueo de capitales, las verificaciones exigidas y las autoridades a las que debe informar dependen de la ley de cada país y sector. Esta plantilla es un punto de partida, no asesoramiento jurídico. Compruebe las normas que le sean aplicables.

¿Estas plantillas de políticas son gratuitas?

La mayoría sí. Rellénelas y descárguelas gratis, sin cuenta. Algunas políticas más largas son premium: gratis para rellenar, de pago único para descargar y marcadas con su precio.

¿Un aviso de privacidad hace que mi sitio web cumpla la normativa?

Ningún documento por sí solo lo consigue. Un aviso debe coincidir con lo que su sitio hace realmente con los datos, y la ley depende de dónde estén sus visitantes. Use la plantilla como base y compruebe las normas que le aplican.

¿Dónde debo publicar una política?

Póngala en su propia página y enlace a ella desde el pie de página y desde el proceso de pago, para que los clientes puedan encontrarla antes de pagar.

¿Con qué frecuencia debo actualizar una política?

Siempre que cambie su práctica y al menos una vez al año. Indique la fecha en la página para que las personas sepan qué versión se aplica.

• Política de cookiesExplica a los visitantes qué cookies usa tu sitio web, para qué y cómo pueden controlarlas.Políticas y condiciones
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• Términos y condiciones de ventaEstablece cómo los clientes hacen pedidos, pagan, reciben la mercancía, cancelan y presentan reclamaciones.Políticas y condiciones
• Términos de uso de una aplicaciónEstablece las reglas para usar tu aplicación: cuentas, uso aceptable, contenido, pagos, responsabilidad y cambios.Políticas y condiciones
• Aviso de privacidad para sitios webExplique a sus visitantes y clientes qué datos recopila, con qué fines y cuáles son sus derechos.Políticas y condiciones

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