Previsión de tesorería
Empresa: Panadería Brightwater S.L.
Elaborado por: Ahmed Nasser, Finanzas
Fecha de elaboración: 20 de junio de 2030
Meses incluidos: julio a diciembre de 2030
Moneda: EUR
1. Efectivo al inicio
25,000
2. Entradas de efectivo
| Mes | Ventas | Otros ingresos |
|---|---|---|
| julio | ventas 62,000 | otros ingresos 0 |
| agosto | ventas 58,000 | otros ingresos 3,000 |
| septiembre | ventas 65,000 | otros ingresos 0 |
3. Salidas de efectivo
| Mes | Existencias | Sueldos | Alquiler y facturas | Préstamo | Otro |
|---|---|---|---|---|---|
| julio | existencias 24,000 | salarios 21,000 | alquiler y facturas 6,500 | préstamo 2,000 | otros 4,000 |
| agosto | existencias 22,000 | salarios 21,000 | alquiler y facturas 6,500 | préstamo 2,000 | otros 3,000 |
4. Efectivo al final de cada mes
julio 28,500
agosto 36,000
septiembre 53,500
Efectivo mínimo que se quiere mantener: 15,000
5. Supuestos
Los clientes pagan en un plazo de 14 días. Las ventas siguen al año anterior, más un 3 por ciento. No se compra equipo nuevo.
6. Partidas grandes o puntuales
Depósito de 6,000 para una furgoneta nueva en octubre. Pago de impuestos de 9,000 en diciembre.
7. Riesgos
Un cliente grande que paga tarde. Subida del precio de los ingredientes.
8. Si falta liquidez
Pedir a los proveedores 30 días más. Aplazar la compra de la furgoneta. Usar el descubierto de 10,000.